Як знайти німецьких партнерів та інвесторів для вашого бізнесу?

Ця стаття пояснює:

 

1. Схему фінансування бізнесу при співпраці з партнерами з Німеччини

2. Отримання гарантій на випадок фінансових втрат при експорті в Україну

3. Отримання гарантій на випадок фінансових втрат при веденні інвестиційної діяльності на території України

 

1. Схема фінансування бізнесу при співпраці з партнерами з Німеччини

Проводити економічну діяльність на ринку України в силу воєнних дій та вагомих ризиків із сторони інвесторів чи партнерів не просто. Німецькі підприємці консервативні, коли мова йде за ризики та інвестиції. Та це й цілком зрозуміло. Як жартома кажуть німецький бізнесмен звик мати подвійну страховку при експансії на іноземних ринках – образно кажучи носити ремінь і підтяжки особливо відносно ринків із значними ризиками. Ми розробили для вас ідеальну комбінацію, а саме ті підтяжки до ременя, які можуть переконати німецьких партнерів у наданні інвестицій та проведенні експортних поставок на український ринок.

Її суть полягає в тому, щоб створити такі умови для потенційних німецьких партнерів вкладувати та розвивати бізнес, інвестиційні проекти в Україні, які будуть економічно ефективними та виконуватимуть вимоги для надання експортних або інвестиційних гарантій, тим самим знижуючи фінансові ризики. 

Тепер по пунктах я ми бачимо співпрацю:

1. ЗАПОВНІТЬ ФОРМУ ДЛЯ ВАШОГО ПРОЕКТУ

a) Бізнес проект (bi-engine.com)

b) Інвестиційний проект (bi-engine.com)

c) Форма запиту про співпрацю з KI Business Engineering (bi-engine.com)

В пунктах а) та b) повинна вказуватися якомога конкретна, розгорнута інформація про ваш бізнес чи інвестиційний проект. Якщо такої немає, то заповніть будь ласка пункт с), поділившись планами та цілями, які ми змогли б проговорити з вами. 

2. МИ ЗАБЕЗПЕЧУЄМО ВАМ ДОСТУП ДО ІНФОРМІЦІЇ ВАЖЛИВОЇ ДЛЯ РЕАЛІЗАЦІЇ ВАШОГО ПРОЕКТУ.

Перший і дуже важливий факт. Страхові, Фінансові та кредитні, державні організації по сприянню бізнесу в Німеччині або розвитку німецького бізнесу за кордоном обслуговують компанії, які ведуть свою економічну діяльність на території Німеччини. Всі ці ресурси та можливості нажаль не знаходяться в вашому розпорядженні але ними може користуватися ваш потенційний партнер. Якою б привабливою не була концепція розвитку вашого бізнесу на території України, про неї повинні знати потенційні партнери. Часто на зустрічах, консорціумах чи профільних виставках підприємців Німеччини звучать пропозиції: «звертайтеся до нас, якщо у вас економічно обґрунтований проект для виходу на закордонний ринок». І саме тут бракує економічно обгрунтованих, зорієнтованих на отримння прибутку ініціатив відносно Українського ринку.  Причинами є:

• Несиметричність доступу до інформації. Так як компанія KI Business Engineering присутня на подібних заходах і відома значному колу підприємців, ця проблема для вас будемо рахувати при співпраці вирішена, і ви будете мати інформацію про можливості та пропозиції зі сторони німецьких партнерів та організацій.
• Відсутність чіткого розгорнутого бізнес-ллану з прагматичним баченнням та надійних показників прибутовості. Гарна презентація нажаль не достатня.

3. МИ ПРОВОДИМО SWAT-АНАЛІЗ ТА РОЗРОБЛЯЄМО СТРАТЕГІЮ ЗАЛУЧЕННЯ НІМЕЦЬКИХ ІНВЕСТОРІВ ТА ПАРТНЕРІВ ДЛЯ ВАШОГО СПІЛЬНОГО ПРОЕКТУ. 

Ємкість та тривалість цього етапу залежить від повноти наданої інформації, конкретності та обсягу проекту. Узгоджена співпраця з KI Business Engineering є передумовою для результативної роботи.         

4. ПІДГОТОВКА, ВПРОВАДЖЕННЯ ТА ПРЕЗЕНТАЦІЯ ВАШОГО ПРОЕКТУ В КОЛАХ ЦІЛЬОВИХ ПАРТНЕРІВ В НІМЕЧЧИНІ.

Чому важливо рухатися саме в такому алгоритмі? Почнем з того, що партнери не знають про ваш проект або мають інші гідні альтернативи для розвитку на інших ринках з меншими ризиками. Виходячи з такої ситуації вони, німецькі підприємці чи інвестори, повинні отримати якомога привабливішу та економічно обґрунтовану пропозицію. Це підвищує реальну зацікавленість. Ми знаємо, що зацікавленість німецьких партнерів до вашого проекту буде рости також при наявності фінансових гарантій, які будуть зменшувати ризики бізнесових втрат. Навіть позитивна реакція партнерів на економічно обґрунтовану пропозицію вашого проекту, не означає конкретних бізнесових дій. Частіше за все, потенційні партнери та інвестори придержуються думки – «почекаємо до кращих часів», адже ще відсутній механізи страхування фінансових ризиків та втрат бізнесу. Не забувайте, наша ціль – щоб інвестор мав не лише ремінь але й підтяжки, але поки ми маємо лише ремінь в якості економічно обґрунтованого прибуткового проекту та цього не досить. Тому ми переходимо до наступного пункту нашої роботи пов‘язаної з співпрацею по забезпеченню гарантій від втрат бізнесу на закордонному ринку, котрими можуть заручитися німецькі партнери.   

Робота проводиться в декількох напрямках, та залежить від типу бізнес-проекту.    

a)    Екпорт. Отримання експортних гарантій уряду Німеччини для хеджування тобто покриття можливих невиплат від дебіторської заборгованості.

b)   Інвестиційна діяльність. Отримання інвестиційних гарантій уряду Німеччини для хеджування тобто покриття можливих втрат інвестицій.

c)    Отримання фінансування та кредитів в разі необхідності при значних інвестиційних потребах.    

Підсумувавши наші кроки до цього моменту:

• ваш проект в повній формі поданий на розгляд,
• ми домовились про співпрацю з вами,
• ми підготували та презентуємо потенційним партнерам ваш проект в Німеччині,
• знайшли партнера, інвестора,
• на цьому етапі проводимо роботу на предмет отримання гарантій від уряду Німеччини a) чи b). Після тримання гарантій та при необхідності – підтримуємо німецького партнера в подальшому для залучення фінансування через кредитні установи та інші організації (с).        

 

2) Отримання гарантій на випадок фінансових втрат при експорті в Україну

Експортер постійно стикається з викликами, особливо коли йдеться про вихід на ринки збуту, про те, наскільки надійним є клієнт і як можна профінансувати бізнес. Добре, що існують страхові компанії, які підтримують експертизою та відповідними продуктами страхування для захисту від ризиків та не платежів, але що станеться, якщо економічні та політичні ризики занадто великі для страхової компанії або кредитні періоди, які запитує клієнт, занадто довгі? Що робити, якщо немає відповідної пропозиції? Тоді рішенням можуть стати державні експортні кредитні гарантії - так звана німецька Hermes Cover - це експортна кредитна гарантія, видана Федеративною Республікою Німеччина, за якою ризик невиконання зобов'язань перекладається на державу. Це дає переваги експортеру та банку-фінансисту завдяки покриттю, наданому федеральним урядом, що дозволяє реалізовувати проекти, які були б неможливими без державної підтримки. Покриття Hermes також значно полегшує пошук банку для фінансування бізнесу. Це дозволяє банкам пропонувати своїм клієнтам привабливі умови фінансування - аспект, який стає все більш важливим у міжнародній конкуренції. Розмір компанії відіграє настільки ж незначну роль, як і розмір замовлення. Німецькі компанії, які планують проводити експортні операції за кордон, можуть зробити безкоштовний і ні до чого не зобов'язуючий попередній запит.

Придатними для просування вважаються товари та послуги, які, серед іншого, слугують забезпеченню та створенню робочих місць у Німеччині та відкриттю нових ринків збуту. Особливої підтримки заслуговують малі та середні підприємства (МСП).

Звичайно, що виконання перерахованих критеріїв є необхідною умовою і основні з них стосуються саме партнера країни отримувача, в нашому випадку вас, як партнера для ведення бізнесу в Україні. Якщо клієнт здійснює передоплату в Україні, експортна гарантія зазвичай не застосовується. Якщо ні, то питання полягає в тому, як довго покупець буде платити, і чи бачить продавець ризик, який він хоче застрахувати. Покриватимуться транзакції від 300 тис. євро з терміном оплати до 5 років. Суми до 300 тис. євро можуть мати поетапні строки виплат протягом 1 року (< 125 тис. євро) або 2 років (< 250 тис. євро). Однак продавець, то між німецький партнер, також має важливе слово в цьому питанні, тому що він повинен подолати час без грошей.

Перш за все, обидві сторони повинні домовитися про товар, час доставки, гарантію, умови доставки тощо. Наша особлива рамкова умова полягає в тому, що ми працюємо по всій Україні, за винятком 6 областей, де йде війна.

Процес подачі заявки до Hermes виглядає наступним чином:

1. Попередній запит - безкоштовне побіжне попереднє вивчення угоди
2. Подається заявка онлайн – тут на сайті заявник можете знайти калькулятор вартості
3. Очікування рішення - тривалість від 14 днів до 6 місяців залежно від розміру проекту

 

3) Отримання гарантій на випадок фінансових втрат при веденні інвестиційної діяльності на території України

Інвестиційні гарантії від федерального уряду. Багато країн пропонують цікаві можливості для розміщення виробництва та ринків збуту. Цим потрібно зауважити, що український ринок перебуває  в конкуренції з іншими, країнами, які можуть бути не такими політично стабільними, як Німеччина, і це приховують в собі високі ризики. Наприклад, воєнні дії, загроза позбавлення прав або відсутність доступу до правосуддя, проблеми з переказом іноземної валюти тощо,  можуть поставити під загрозу інвестиції.  У таких випадках рішенням можуть стати інвестиційні гарантії федерального уряду. Вони пропонують німецьким інвесторам захист від непередбачуваних політичних ризиків. Таким чином, вони зберігають контроль і безпеку над кожною інвестицією. Під гарантії підпадають усі інвестиції, які заслуговують на підтримку та є виправданими з точки зору ризику. Проекти, які, як очікується, матимуть позитивний вплив як у приймаючій країні (в Україні), так і в Німеччині, мають право на фінансування. Наприклад, через розвиток експертизи або створення та збереження кваліфікованих робочих місць. Крім того, проект має бути нешкідливим з точки зору соціальних питань та прав людини. Наприклад, інвестиції, які захищені від політичних ризиків міжнародними договорами, є виправданими з точки зору ризику. У зв'язку з цим уряд Німеччини уклав з багатьма країнами так звані договори про заохочення та захист інвестицій, які не пропонують достатнього правового захисту відповідно до договорів ЄС або правової системи приймаючої країни. Федеральні інвестиційні гарантії мають подвійний ефект. Федеральний уряд запевняє компанію в політичній підтримці протягом усього періоду реалізації проекту. Якщо існує загроза заходів, подібних до експропріації, федеральний уряд підтримує компанію-інвестора у відносинах з урядом приймаючої країни (України). У такий спосіб часто вдається запобігти збиткам. Якщо інвестиції втрачено через політичні заходи або війну, федеральний уряд компенсує збитки. Це дає змогу реалізовувати проекти на складних цільових ринках, які були б неможливими без державної підтримки. Інвестиційні гарантії також мають переваги при рефінансуванні, оскільки ваші інвестори та кредитори також користуються гарантійним захистом.

Можуть бути покриті наступні інвестиції:

• Участь у проекті, компанії (Beteiligungen)
• капітальне обладнання філій або виробничих потужностей (цільовий капітал)
• кредити, подібні до акціонерного капіталу, від акціонера або банку
• інші права на активи (наприклад, з контрактів на надання послуг у сировинному секторі або з облігацій).

Гарантія захищає від наступних ризиків:

• Націоналізації, експропріації або заходів, прирівняних до них
• війни, збройних конфліктів, революції та заворушення або терористичних актів, пов'язаних з такими подіями
• порушення юридично обов'язкових зобов'язань державою або організаціями, контрольованими державою
• Мораторіїв на платежі та обмеження на конвертацію або переказ коштів

Наскільки інтенсивно використовуються інвестиційні гарантії?

У 2022 році федеральний уряд взяв на себе інвестиційні гарантії на загальну суму 2,3 млрд євро (2021: 2,6 млрд євро). Незважаючи на незначне зменшення обсягу нового покриття, кількість схвалених заявок значно зросла порівняно з попереднім роком - до 43 (2021: 30). Із затверджених у 2022 році заявок 47% були подані малими та середніми підприємствами, що є найвищим показником за останні роки. Це свідчить про те, що ефективний захист від політичних ризиків при виході на зовнішні ринки став значно актуальнішим саме для малих та середніх підприємств.

Різке збільшення кількості запитів також свідчить про високий рівень зацікавленості у покритті політичних ризиків. Зрозуміло, що німецькі компанії продовжують активно інвестувати в країни, що розвиваються, та країни з перехідною економікою, і що захист за допомогою інвестиційних гарантій часто є важливою передумовою для прийняття інвестиційних рішень з огляду на відчутні політичні ризики та зокрема в Україні.

Передумови для надання гарантій

Для того, щоб німецький уряд міг надати інвестиційні гарантії, необхідно також забезпечити достатній правовий захист інвестицій у приймаючій країні тобто в Україні. Зазвичай це відбувається, якщо між Німеччиною та приймаючою країною укладено угоду про сприяння та захист інвестицій. Така співпраця існує. 280 мільйонів Євро інвестиційних гарантій для 14 німецьких компаній в Україні із загальним обсягом покриття (максимальна відповідальність)  були затверджені в 2023. 

Інвестиційні гарантії можуть бути надані лише для нових інвестицій. Тому заявка на отримання інвестиційної гарантії повинна бути подана до того, як інвестиція буде реалізована.